刚刚，市反诈中心通报五类高发案件！

     今天，市反诈中心召开新闻发布会，通报我市电信网络诈骗犯罪的发案情况。今年以来，全市公安机关深入开展打击治理电信网络新型违法犯罪工作，取得了明显成效。1-9月，全市共破案同比上升105%，抓获犯罪嫌疑人数同比上升78.4%，发案增幅同比去年下降2.6个百分点，我市电信网络诈骗犯罪案件迅猛增长的势头得到了初步遏制。同时，依托市反诈中心共查控涉案银行账号18622个，成功止付388笔、6409万元，办案处置冻结银行账号5317个、金额3.3亿元，返还被骗资金5726万元；通过技术反制系统监测预警，处置回访疑似受害人11万余名，成功劝阻拦截447起、1594.5万元。中心止付工作两次获得副省长、公安厅长王双全的批示肯定。

    虽然，我市整体打击治理工作取得了一定成效，且受今年疫情影响，但是电信网络诈骗发案基本不受影响，反而出现整体增长趋势。

其中

贷款（占22.29%，同比上升7.85%)

兼职刷单（占15.02%，同比上升38.38%）

冒充客服（占14.24%，同比上升46.54%）

购物消费（占10.62%，同比下降13.54%）

投资理财（占10.35%，同比上升71.82%）

五类案件占电诈案件总量的72.52%!

    同时，电信网络诈骗犯罪出现“打击难度加大、受骗群体扩大、犯罪产业扩散”等趋势，案件呈现“诈骗对象更精准、金额损失更大、手段变化更快、受骗群体更年轻”等特点。

让我们来细细分析这五类案件

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TOP1.贷款诈骗

从受害人职业来看，务工人员被骗比例最大，占比63.2%；从受骗渠道来看，24.6%的受害人先接到了诈骗电话，收到诈骗短信受骗的占3.4%；主要转账方式为微信、支付宝、手机银行，其中，通过微信转账占比为45.7%，支付宝转账占比为21.3%，手机银行转账占比为14.2%。

作案分析

通过已发案件分析，犯罪嫌疑人先利用钓鱼网站发布可提供小额贷款或提高信用卡（蚂蚁花呗、借呗）额度等的虚假广告，一旦受害人轻信，在该网站或平台上输入所需的个人信息，犯罪嫌疑人就会在获取信息后，再以银行卡号输错、贷款已经下放等理由要求缴纳工本费、保证金、解冻金等，从而欺骗受害人连续汇款实施诈骗。

警方提醒

切勿轻信各类电话、短信、QQ、微信等形式的贷款广告。需要申请贷款时，到正规贷款机构申办贷款是唯一正确的选择，并且正规机构都是公开营业场所，有公开联系方式和营业执照等，在进行信用贷款时还需要相关手续，比如申请人的身份证明、工作证明。切记，银行、正规贷款公司不会要求借款人在申请贷款前就支付手续费等各类费用。

TOP2.刷单诈骗

刷单诈骗往往打着高佣金、低门槛的幌子，利用受害人想要利用空闲时间轻松赚钱的心理进行诈骗。受害人年龄主要集中在18-35岁，占84.8%；受骗群体主要是大学生、无业群体，有着大量空闲时间，但经济能力较弱；主要受骗渠道为QQ、微信群和兼职网站，其中QQ占49.4%。主要转账方式是微信和网银转账，占50.8%。

作案分析

通过已发案件分析，嫌疑人主要通过QQ群、微信群、钓鱼网站、短信等渠道发布兼职信息，以刷单返高额佣金为名，招聘网络刷单兼职人员，通过承诺在购买网上商城内物品刷得消费记录后，返还本金并支付佣金方式，进行诱惑。在骗取受害人信任后，让其通过支付宝、支付二维码等形式转账到指定账户，待受害人发现时嫌疑人已经将受害人账号拉至黑名单。一旦受害人在首次刷单后取得小额回报，便会放松警惕，为获取更多回报而加大投入，从而上当受骗。

警方提醒

网络刷单本身就是违反规定的行为，通过网络刷单来赚取零花钱，很可能得不偿失。民警提醒求职者，选择兼职要通过正规网站和途径查找，对求职单位要多方核实，同时不要随便透露个人信息。

TOP3.冒充客服类诈骗

受害人年龄主要集中在18-35岁，占74.9%；主要受骗渠道是电话；主要转账方式是微信和网银转账，占57.9%。

作案分析

此类案件中，受害人往往会因为对方能准确报出自己的相关信息而轻易相信对方。

1、冒充网购客服退赔类

谎称受害人购买的商品质量有问题，可以申请退款。后通过短信或QQ发送虚假退款链接或二维码给受害人。等受害人点击链接并按提示填写个人信息或直接手机扫二维码，骗子就会通过第三方支付平台进行网上盗刷消费，并告诉受害人退款不成功，还需再“退款”，直到受害人发现被骗。

2、冒充快递客服类

被骗者微信会收到一个加好友请求，对方留言显示是某快递，称快递到了，但是电话打不通。后对方称包裹丢失或损坏，会进行双倍赔偿，并提供二维码进行退款流程。在受害人扫码进入钓鱼网站，填写个人信息及银行卡号后通过不法手段将钱盗刷，直到受害人发现自己被骗。

3、注销贷款类

谎称受害人在大学期间有校园贷记录或是被人冒用借款，要求注销贷款账号，否则会影响个人征信。并要求受害人下载“360借条”，“小米金融”等贷款软件查询信用额度。称要将贷款额度清零，要求受害人将贷款软件中额度提出并转移到指定银行账户，直至被害人发现被骗。

警方提醒

1、如果有收到网购客服电话或客服短信，一旦提到需要提供个人信息及银行卡等，必须谨慎对待。不要轻易点击对方发来的链接或拨打其提供的电话号码，更不要按照对方的提示进行银行卡的相关操作，以防被骗。

2、收到称包裹有问题的电话或短信，一定要第一时间拨打全国统一客服热线，登陆快递公司官网或在购物平台查询自己的快递信息，确认包裹是否有丢失、破损等情况。未确认之前，千万不要同意添加微信的申请，也不要拨打或点击骗子发来的电话或网址。

3.凡是自称网贷平台客服，以“在校期间有过贷款记录”，“会影响个人征信”为由，要求事主配合注销贷款账号、清空贷款额度的，都是诈骗。

TOP4.购物诈骗

受害人年龄主要集中在18-35岁，占69.5%；主要受骗渠道在微信和QQ。

作案分析

通过已发案件分析，嫌疑人主要在网上发布虚假商品的信息，以所谓的“超低价”、“免税货”等名义出售各种产品，部分消费者因受低价诱惑，产生好奇心而上当受骗。或承诺“货到付款”、“送货上门”，但要收取定金，嫌疑人在骗取第一笔定金后，会继续编造各种理由继续骗钱，很多受害者由于担心自己的定金白付了，会不由自主地按照骗子的要求再次或多次汇款，陷入骗子设下的连环陷阱。

警方提醒

在网上购买商品时，要使用电商平台提供的交流系统进行沟通，以便保证购买过程完整记录，遇到问题方便申诉解决，并且可以有效提示和拦截站外钓鱼网站。对于出现商品存在质量问题一定要通过官方渠道核实，通过正规途径直接与你所购买的商家确认沟通。不要随意扫描陌生人发来的二维码，也不要轻易透露自己的任何信息。

TOP5.投资诈骗

受害人年龄主要集中在18-35岁，占40.6%；主要受骗渠道在微信和QQ，占69.2%；受疫情的影响，通过网络投资理财的人群增多也是导致该案件高发的原因之一。

作案分析

该类诈骗中，不法分子通过网络发布投资理财信息，部分会直接电话联系受害人，将受害人诱骗至所谓的理财、炒股群内，以理财专家、股神等名号包装自己，将并邀请受害人观看投资类直播；之后，不法分子会引导受害人到其提供的平台投资；投资前期，受害人会获得些许利润，进而诱骗受害人加大投入。

警方提醒

凡是通过微信、QQ等网络工具拉群荐股，以“理财专家”、“金牌导师”等字眼诱导投资的或以社交聊天工具添加好友谈恋爱，熟络一段时间后，诱导在虚假博彩网站上进行投注获取回报的一定是诈骗，切勿轻信，如有疑问，拨打110或者96110报警咨询。

针对当前电信网络诈骗犯罪出现的新情况，市联席办组织公安、人民银行、通管、市场监管等相关成员单位开展了打击整治黑灰产业专项行动，通过深度研判，赴外地开展了集中收网行动，取得了初步成效。
截止目前，全市公安机关打击本地涉诈“黑灰产”团伙33个、人员537名、缴获对公银行账户157个、个人银行卡681张、手机278部、手机卡3172余张、语音网关设备21台；共梳理1042家可疑企业交由市场监督管理局列入异常名单、6751个可疑企业银行账户列入管控名单、18000个存在风险的手机号码进行封停；共梳理报送惩戒人员368名，其中报人民银行宁波中心支行161人，省联席办（省通管局）82人，国务院联席办125人。

下步，全市公安机关将继续深入贯彻落实上级部署的“断卡”行动工作要求，忠实践行以人民为中心发展思想，深化组织开展全市“断卡”专项行动，坚持打击、整治、惩戒同步推进、多管齐下，始终保持对新型违法犯罪严打高压态势，不断掀起打击治理工作高潮，坚决遏制电信网络诈骗案件高发势头，努力维护人民群众财产安全和社会治安稳定。